針對中國高凈值人群當下正在經歷着一場“百年未有之大變局”，11月30日，普華永道攜手樂山，邀請華人海外私人財富管理領域各行業專家齊聚一堂，從法稅合規、海外信託實踐、投資管理、身份規劃等角度切入，探究此大變局中海外私人財富管理的風險與應對。

所謂觀其變，聞其道，面對動蕩市場中私人財富管理的投資領域，投資專家們既從宏觀角度細緻分析了當前市場變化及趨勢，並深入探究了變局背後的經濟金融底層邏輯；同時，也進一步下沉落實到不同資產類別的投資邏輯和策略應對，從固收類資產和權益類資產兩個角度，拆解了未來幾年裡海外私人財富投資的布局之道。針對“遇到合適的投資機會和入市點時，私人投資者該如何參與其中”這一問題，發言嘉賓也詳細分享了投資海外財富市場的渠道和工具。多元化分散配置以及尋求專業機構支持的重要性在環節分享中被多次強調。當前市場情緒兩極化、信息過度分散，投資者還需有所堅持，不害怕做逆向的選擇，勇於躍出自己的能力圈，去了解舒適圈之外的新標的，有推翻之前固有認知的勇氣。

“投資布局，稅務先行”，當下境內對於高凈值人群的全球範圍內資產的稅務審核日益收緊，諸多公眾人物偷稅漏稅事件也讓大家逐漸意識到，稅務合規成為了關注的重中之重。針對此，主辦方普華永道的稅務專家分享了境內外投資領域常見的稅務迷思。同時也提到，當前的稅法以及稅務機關的執行一直都在不斷的更新，過去的理解及做法隨時有可能失效。對於稅務合規的認知，我們也需要不斷地進步。稅務問題是不可逆的，必須提前規劃。高凈值人士對於本國和投資或移民目標國的稅制要充分了解。在家庭財富保全和傳承過程中所遇到的稅務問題，要結合家庭財富保全和未來家族傳承計劃來規劃。

在身份規劃方面，嘉賓也進行了細緻的拆解與分析，從身份和居住地規劃、個人需求拆解、投入成本等方面，細緻地說明了高凈值人群當前在移民規劃方面的認識盲區。當居民身份發生變化，相關的合規要求也會天差地別。所以，對於移民的安排需要綜合考慮，“謀定而後動”，冷靜的規劃、高效的執行，同時注意合法合規。

“師夷長技，運籌千里”，樂山從家族辦公室的角度，分享離岸私人信託如何作為私人財富管理的基礎工具，協助高凈值人群進行財富的傳承及規劃。信託雖然只是一個法律架構，背後卻蘊含著稅務合規、身份規劃、保險繼承、風險規避等多方面的考量，並且涉及資產管理、投資等多方面的安排。我們需要充分利用信託、保險等法律及稅務工具，使其相互配合，才能共同為私人財富管理賦能，讓家族財富得以延續。

站在當下這個“大變局”的歷史分水嶺上，中國高凈值人群唯有從稅務合規、信託設置、投資安排、身份規劃等方面全方位綜合的考量，才能不斷完善自己的私人財富管理架構部署，更安穩地擁抱這個不確定的世界。