獎項：最佳聯合家族辦公室

隨着亞洲特別是大中華地區高淨值人群之私人財富管理需求日益增長，香港特區政府近年積極推動家族辦公室行業發展，致力升級本地私人財富管理業態，豐富法稅、金融、信託、資管等眾領域的蓬勃生態圈，以吸引更多財富家族落戶香港。樂山家族辦公室（樂山）憑藉前瞻視野及卓越表現，於日前榮膺《iMoney財富管理大獎2024》「最佳聯合家族辦公室」殊榮。

樂山成立於2015年，扎根香港，以豐富的財富管理經驗為基礎，以前沿的家族信託管理服務為核心，關注家族財富的風險管理與傳承規劃，為兩岸三地高淨值家庭客戶提供一站式「法律信託-財富金融-家族行政」的複合型家族財富管理方案，以及優質高效的「管家式」服務體驗。樂山家族辦公室創始人兼董事總經理鄭姍姍女士表示：「今年是樂山成立十周年。十年前本地市場對家族辦公室這一服務行業還相對陌生，但樂山秉承着『敢入窄門，願走遠路』的精神，有前瞻性地探索佈局，成為香港本土第一批獲發TCSP信託服務牌照的獨立信託公司。這十年來我們默默耕耘，因應客戶日益發展的需求不斷豐富完善服務體系，堅持提供高度客制化的專業服務。今次獲獎對我們意義重大。這個獎項不僅是對我們多年來堅守核心理念的肯定，也是激勵我們繼續精進前行的動力。」

▲ 樂山家族辦公室創始人兼董事總經理鄭姍姍Elizabeth對獲頒「最佳聯合家族辦公室」獎項，感覺意義非凡。

發揮香港優勢 構建溝通橋樑

近年，在政府大力推動下，家族辦公室行業在本港蓬勃發展。鄭姍姍指出，香港法律體系成熟透明、資本流動自由且地理位置得天獨厚，在發展家族辦公室行業、服務華人家族方面具備獨特優勢。 作為大中華區唯一實行普通法的司法管轄區，香港為「家族信託」這一重要財富傳承法律工具在華人市場的落地發展及本土化適應提供了穩固的獨特法律基礎；香港簡單透明的稅制和合理的稅率水準，為家族財富長期規劃提供了有利環境；中西文化的和諧交融和豐富的世界級專業人才資源儲備，使香港成為滿足全球華人高淨值客戶對家族辦公室服務需求的理想之地。

樂山作為扎根本土的專業聯合家族辦公室，充分利用發揮香港優勢，成為連結華人客戶與海外各類專業服務資源的橋樑。樂山助力客戶跨越語言差異及文化壁壘，瞭解海外先進的私人財富管理理念與工具，從全球化視角出發提供契合客戶文化背景的客制化服務；樂山的中港顧問隊伍多為法稅金融界從業十年以上的資深人士，可基於專業背景及過往行業經驗，協助客戶拆解複雜需求，並適時溝通和銜接境內外專家網絡資源。

定位服務型複合專業內核 打通財富管理全周期價值鏈

有別於外界對家族辦公室的一般認知是專注於資產增值的投資型服務機構，樂山是一家由獨立信託公司逐漸壯大發展起來的服務型聯合家族辦公室。鄭姍姍介紹：「我們擅長家族財富頂層架構的設計及執行，並為客戶提供法稅財會方面的綜合性定制服務方案。與一般諮詢機構不同的是，樂山作為客戶的家族辦公室經理，推崇『設計和執行並重』及『長期主義』理念，力求成為其身邊的私人專業服務的大管家；妥善維護客戶家族財富的治理架構的同時，及時對家族內外部環境變化做出反應，適時調整法律稅務的細節安排，以及按需提供移民留學、醫療養老、私人出行、文化藝術、慈善捐贈等各方面的行政服務綜合配套資源。」樂山通過內部專家團隊的密切協作，以及與外部專業機構的強強聯合，為客戶提供從「人」到「財」的綜合風險管理服務；以退為進，實現資產保全、隱私保護、稅務規劃、財富增值和家族傳承之長期目標。

為滿足客戶財富增值需求、同時避免潛在利益衝突，樂山不直接投資或銷售理財產品。取而代之的，是樂山通過篩選、委任和監督外部專業資管機構的管理形式，以專業合作的力量盡力保證客戶長期利益的最大化。談及兩類家族辦公室的定位，鄭姍姍提到：「投資型與服務型的家族辦公室工作重心不同，分別針對高淨值客戶的不同類需求；兩者相互合作可以達到強強聯合的效果，實現家族財富管理的全周期覆蓋，令得客戶獲得一站式的尊貴服務體驗。當前諸多地區都將資源傾斜向家族辦公室行業，意欲搶佔這片藍海，香港的財富管理界同仁如果可以轉換思維，通過合作可搶佔行業先機、實現共贏。」

▲ 作為較早將海外私人財富管理理念、家族辦公室服務管理模式引入大中華區的集團之一，樂山將繼續為客戶提供最優質及專業服務。

「以人為本」接地氣 讓財富為幸福服務  

樂山文化的獨特之處在於「以人為本」，重視聆聽與溝通，為客戶提供有溫度的專業服務。鄭姍姍認為，好的財富傳承方案及家族治理計劃絕不是閉門造車，而是家族內部的求同存異、共識凝聚。樂山團隊會與客戶進行深度溝通，發掘家族各個成員需求；更致力於促進客戶家族成員間的有效交流，以確保方案的合理制定及有效推進；在充分瞭解家族各個成員的要求的前提下，協調家族各成員達成共識或妥協，以實現家族利益最大化。隨着全球政治經濟格局變化以及疫情帶來的衝擊，客戶的需求亦在不斷轉變，樂山始終堅持以客為先，持續調整和優化服務內容，力爭提前佈局以滿足客戶不斷變化的需求。

在公司治理方面，樂山亦強調「以人為本」。鄭姍姍介紹，「家族辦公室的核心主體是人，既包含客戶也包含員工；如何使核心團隊更加優質穩定，實現對客戶的長期陪伴，也是我們一直思考探索的課題。在公司內部，我們推行『女性友好』的工作環境及『兼容並蓄』的工作文化；『擇優而入』，積極鼓勵支持團隊成員不斷學習、自我進步；同時通過透明的公司成果分享機制，實現員工、公司與客戶的長期目標的利益一致性。」

展望未來，鄭姍姍表示，樂山將繼續秉持對客戶的忠誠服務態度，以謙卑的心態聆聽客戶不斷演化的需求，保持靈活開放的姿態持續優化服務內容和方式。同時，積極吸引各領域優秀人才加入團隊，進一步增強服務能力，建立更加完善的專業服務網絡。「樂山始終堅持『用財富為幸福服務』的使命願景。在香港家族辦公室迎來百花齊放的發展機遇之際，我們期待與同業在良性競爭中共同成長，合作共贏、強強聯合，朝着可持續發展的方向穩步前進，共同將香港打造成為全球華人客戶財富規劃的首選之地。」